基金清盘了钱怎么算?
首先,基金清算不是按照你买到的价格计算净值的(这个所谓的“买价”指的不是你买入的价格,而是申购的价格)。 基金清算时,计算基金单位资产净值的方法和步骤有以下几步: 第一步、会计核算 对基金资产和负债进行核对,包括:
1.核对资金收付是否有漏记的情况;
2.核对收入是否准确计入相应的科目中;
3.核对费用支出是否计入相应的科目中;
4.计算盈余,确定利润分配方案; 第二步、编制财务报表 根据基金的账面和资产总值等情况,定期编制资产负债表以及损益表等; 第三步、评估资产 为了公允地反映基金的经营状况和财务状况,需要聘请有评估资格的会计师事务所或资产评估机构,对基金资产进行评估,以确定基金资产的现值。 第四步、计算净值 对基金资产进行估值后,下一步就是计算基金的单位资产净值。 基金的单位资产净值=基金总资产-基金总负债
第五步、计算累计净值 大多数基金是连续计算的,因此会产生累计净值。 对于分红次数较多的基金,在计算其累计净值的时候,需将每次分红金额加回到最初净值上,才能得到真实反映基金持续价值的数值。 以招商安泰混合为例,从2008年7月8日成立至今,累计净值一直在上涨,并没有因分红而减少。但是如果您是2015年6月份购买的一档新基金,那现在的累计净值就需要加上2015年和2016年的两次分红金额。