基金公司怎么重创?

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首先,明确一点,基金公司是受监管机构严格监管,并且需要长期保持高净资产规模的行业。同时,根据《证券投资基金法》第十条的规定 “设立基金管理公司,应当具备下列条件: (一)股东符合中国证监会规定的资格条件;” 所以,一般情况下,基金公司的“重伤”是比较困难的。

如果发生了比较严重的合规问题,可能面临的风险包括: 被证监会责令改正、给予警告或者通报批评; 被没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款; 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款; 被采取法律规定的其他措施处理。 比如,在合规经营方面,一些基金公司由于未对员工执业行为进行规范,导致发生道德风险和操作风险;或是没有做好投资者适当性管理,导致消费者维权投诉,都可能会给基金公司带来比较严重的后果。

其次,我们来看基金公司“重伤”的可能性。 目前,我国公募基金行业处在快速发展阶段,产品种类不断丰富,市场体系不断完善。但与此同时,我们也应该注意到,整个行业仍然存在着不少风险点。 例如,个别基金公司因公司治理结构存在问题,内部控制不到位,存在较大的运营风险;还有的部分基金管理人缺少核心投资管理能力,为了追求资金规模和短期业绩,盲目投资,跟风炒作,最终造成损失,也带来了一定的系统性风险。 所以,虽然基金业处于高速发展期,整体风险水平较低,但随着行业发展过程中产生的各类风险的叠加效应,仍需要行业内外重视起来,提前防范。

当然,无论是基金公司还是其他金融机构,出现风险后最紧迫的事情就是做好客户的沟通解释工作,确保客户能够理解风险的发生原因,了解后续的处理方案与措施,最大限度地减小自身可能受到的损失。

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