基金份额怎么算?

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基金份额计算问题一直是广大新基民较为关注的问题,今天恒泰证券就给大家详细介绍一下~ 基金份额=申购金额/(1+申购费率) 举例说明: 假定小白投资了1000元买某只基金,假设这个基金的申购费率为0.6%,那么他购买的基金份额数为: 1000 /(1+0.6%)=994(份) 一般情况下,用户买入基金的份额数是这样的;但是,在以下两种特殊情况下,用户的基金份额数将会发生变化——

情况一、申购现金净值型产品时,会先按当天的基金净值进行折算,再支付成本加费用;赎回时将得到当时购买的股份数。 比如,投资者A购买1000份面值每份1元的债券型基金,以当天基金净值1.25元进行折算,需要支付的费用包括管理费和托管费共计125元,则最终得到的基金份额为: 1000/(1+0.7%)=993(份) 情况二、在基金网上交易APP上购买基金时,如果显示的购买价格不是整数,如1.15元,那么这是因为该基金处于封闭期或停牌期间,基金份额将按交易日每日进行估值,等到开放后再进行交易。 除了上述两种特殊情况外,一般情况下的基金份额都是按照“单笔成交金额四舍五入规则”进行计算和确认。 所以总结起来就是一句话: 交易确认日与交易日不同,交易确认日为每个交易日的最后一天,也就是第二天开盘后可以看到交易的确认结果。 了解了基金份额的计算方法,相信大家对于如何估算自己在投资基金过程中需要缴纳多少费用也有了自己的想法。接下来只需耐心等待基金公司确认并分配收益即可。

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